11月 20
◆年輕時如何為年長做好財務規劃？以便安享餘年？如何才能讓年長成為禮物而非詛咒，不會淪為下流老人的窘境？投資理財是每位社會人士想做的事，在現實社會投資理財和其他事務一樣，只有少數人能得心應手，大部分人不專精，甚至於做不好；投資理財卻是個人、家庭與社會的重點事務，財富創造各種生活可能性，強化自我的「能力」與「主動性」，以及學習正確的財務觀念與投資理財實務，是重要任務，為了協助同仁瞭解並建立自己投資理財智能，先傑電腦定期請專業人士為同仁引導，這次請台灣中小企銀葉秋君襄理分享她個人投資理財，第一金控楊專員解說基金本質及如何從大趨勢中找到穩定獲利的基金，作為投資標的物。
投資基金法則:透過【4433】黃金法則篩選基金、3R投資哲學
【4433】黃金法則:
第一個4是由挑選出同類型基金中,一年期績效在前1/4名的基金
第二個4是由挑選出同類型基金中,二、三、五年期績效在前1/4名的基金
第三個3是由挑選出同類型基金中,六個月績效在前1/3名的基金
第四個3是由挑選出同類型基金中,三個月績效在前1/3名的基金。
【3R投資哲學】:
Right Person-選擇好的投資經理人和投資關係
Right Buiness Model-對的投資策略經營方式
Right Price-對的價位(相對低點時機)
總結:
『用心、耐心、恆心』是投資理財最重要三要素,做好功課選擇適當的時機,找到適合自己的基金,依個人需求和財務規畫目標,定製適合自己風險屬性,也就是適合自己風險承受度的商品,創造財富翻轉自己的人生邁向贏家之路。
